LE SPÉCIALISTE DE L'AFFACTURAGE GÉRÉ ET NON GÉRÉ
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La solution pour disposer rapidement de trésorerie et pour sécuriser votre entreprise
AFFACTURAGE GÉRÉ ET NON GÉRÉ
Que vous soyez dans un affacturage géré ou non géré, il y a des choses que vous devez comprendre de ce système de financement. C’est un accord à durée indéterminée qui permet à une entreprise de jouir d’une subvention financière pour faire face à ses créances. L’univers de l’entrepreneuriat est très rentable et très risqué à la fois. Pour un problème ou pour un autre, vous pouvez perdre votre investissement. La relance de vos activités devient un véritable souci si vous aviez fait des prêts pour passer des commandes. C’est là que les services d’un affactureur deviennent nécessaires. Il pourra vous aider à recouvrer vos dettes et à sécuriser vos investissements à l’avenir. Voilà autant de raisons pour lesquelles plusieurs sociétés font recours à l’affacturage qui se présente sous diverse forme. Laquelle choisit ? Un affacturage géré ou non géré ? Cet article vous aidera à faire le choix idéal.
L’affacturage est généralement la meilleure solution qui permet aux entreprises de régler rapidement leurs dettes. Pour le faire, votre affactureur peut vous proposer un affacturage géré ou un affacturage non géré. Selon votre choix, vous pouvez être financé à hauteur de 80 % et 100 % de vos créances. Tout dépendra de la capacité financière de votre structure d’affacturage et des dispositions prévues par votre contrat.
Selon vos besoins, un contrat d’affacturage peut comprendre la gestion de vos postes clients. Quand c’est le cas, votre affactureur assure :
- vos encaissements ;
- vos recouvrements ;
- votre relance ;
- vos comptabilités ;
- etc.
Vous pouvez aussi jouir d’une avance de trésorerie selon la taille de vos dettes. Votre société partenaire se réserve cependant de choisir les risques à couvrir. Il lui faudra alors analyser la nature de vos dettes pour établir la priorité des recouvrements. Lorsque cela est fait, vous pouvez avoir un financement rapide pour répondre à la pression de vos créanciers. Ce sera une meilleure manière de vous éviter le pire.
Si vous souhaitez céder votre gestion financière à votre affactureur, il peut être nécessaire de consulter un expert de la relance qui vous indiquera la démarche à faire. Quel que soit le cas, vous trouverez toujours une meilleure idée pour mieux gérer vos créances avec un type d’affacturage.
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La solution pour disposer rapidement de trésorerie et pour sécuriser votre entreprise
Affacturage géré et non géré
Que vous soyez dans un affacturage géré ou non géré, il y a des choses que vous devez comprendre de ce système de financement. C’est un accord à durée indéterminée qui permet à une entreprise de jouir d’une subvention financière pour faire face à ses créances. L’univers de l’entrepreneuriat est très rentable et très risqué à la fois. Pour un problème ou pour un autre, vous pouvez perdre votre investissement. La relance de vos activités devient un véritable souci si vous aviez fait des prêts pour passer des commandes. C’est là que les services d’un affactureur deviennent nécessaires. Il pourra vous aider à recouvrer vos dettes et à sécuriser vos investissements à l’avenir. Voilà autant de raisons pour lesquelles plusieurs sociétés font recours à l’affacturage qui se présente sous diverse forme. Laquelle choisit ? Un affacturage géré ou non géré ? Cet article vous aidera à faire le choix idéal.
Bon à savoir sur l’affacturage en général
L’affacturage est généralement la meilleure solution qui permet aux entreprises de régler rapidement leurs dettes. Pour le faire, votre affactureur peut vous proposer un affacturage géré ou un affacturage non géré. Selon votre choix, vous pouvez être financé à hauteur de 80 % et 100 % de vos créances. Tout dépendra de la capacité financière de votre structure d’affacturage et des dispositions prévues par votre contrat.
Selon vos besoins, un contrat d’affacturage peut comprendre la gestion de vos postes clients. Quand c’est le cas, votre affactureur assure :
- vos encaissements ;
- vos recouvrements ;
- votre relance ;
- vos comptabilités ;
- etc.
Vous pouvez aussi jouir d’une avance de trésorerie selon la taille de vos dettes. Votre société partenaire se réserve cependant de choisir les risques à couvrir. Il lui faudra alors analyser la nature de vos dettes pour établir la priorité des recouvrements. Lorsque cela est fait, vous pouvez avoir un financement rapide pour répondre à la pression de vos créanciers. Ce sera une meilleure manière de vous éviter le pire.
Si vous souhaitez céder votre gestion financière à votre affactureur, il peut être nécessaire de consulter un expert de la relance qui vous indiquera la démarche à faire. Quel que soit le cas, vous trouverez toujours une meilleure idée pour mieux gérer vos créances avec un type d’affacturage.
uel est le prix d’un contrat d’affacturage ?
Qu’il s’agisse d’un affacturé géré ou non géré, il y a une prime à payer. Le montant est déterminé en considérant votre secteur d’activité, la taille de vos dettes et bien sûr la performance de votre affactureur. Cette dernière mesure peut considérablement influencer la prime et la faire varier d’une société d’affacturage à l’autre. Cependant, le montant est généralement entre 1 et 3 % selon la situation. En cas d’insolvabilité, l’affactureur peut demander un fonds de garantie qui varie d’une société d’affacturage à l’autre.
L’affacturage géré est-il bon pour vous ?
Lorsqu’il est de type « géré », l’affacturage permet de confier la gestion de toutes vos dettes à un affactureur. Dans ce cas, on note une absence de financement. C’est dire que votre factor peut gérer tout ce qui concerne vos créances, mais ne pourra pas vous financer. C’est ce qui lui vaut l’appellation d’affacturage à maturité.
Quel que soit votre secteur d’activité, vous pouvez placer votre entreprise sous un contrat d’affacturage géré. Cela va vous permettre de bénéficier d’un peu plus de flexibilité dans votre gestion pour mieux vous organiser.
Ce type d’affacturage fonctionne généralement de façon bien connue. Pour commencer, vous recevez une commande de votre client qui souhaite que vous lui fournissiez une marchandise. Pour satisfaire sa demande, vous contactez d’abord un affactureur afin de sécuriser la transaction. Lorsque ce dernier vous accorde la garantie, vous pouvez librement faire la prestation de service. Après cela, vous facturez votre client et cédez la facture à votre société d’affacturage qui va gérer l’encaissement auprès de votre client pour vous reverser la somme encaissée.
Pour ce service, l’affactureur reçoit une commission qui inclut le coût total de vos créances. Si vous optez pour une assurance-crédit, il faudra inclure une commission de la garantie des créances.
Quel est l’avantage de cette forme d’affacturage ?
L’affacturage géré présente plusieurs avantages dont le principal est le sous-traitement de votre geste du poste client. Cette fonction sera désormais assurée par des spécialistes des encaissements et du recouvrement. Vous n’aurez donc plus besoin d’un professionnel à l’interne pour ce poste. Cela va faire moins de dépenses pour vous. Vous pourrez aussi faire vos encaissements de factures assez rapidement. Le fait de confier la gestion à une société d’affacturage ne veut pas dire que vous êtes coupé totalement de votre poste client. Vous avez toujours un accès aux comptes clients qui vous permet parfaitement de suivre l’évolution des encaissements au quotidien et par client depuis le serveur de votre affactureur.
Qu’en est-il de l’affacturage non géré ?
Cette forme d’affacturage est un affacturage délégué et semi-confidentiel. C’est dire que vous avez la possibilité de céder des créances notifiées à votre factor qui en fera la gestion. Cette cession est indiquée dans une mention subrogative à laisser à votre société d’affacturage pour attester sa gestion. Dès que vous le faites, vos clients seront mis au courant de cette cession de facture.
La particularité de cette forme d’affacturage est que vous conservez la gestion et le recouvrement de vos créances. Vous devez alors trouver vous-même les moyens nécessaires pour régler vos factures.
Fonctionnement et intérêt de l’affacturage semi-confidentiel
Dans le cas d’un tel affacturage, vous disposez d’un compte bancaire (ouvert dans une banque de votre choix) que vous partagez avec votre affactureur. C’est sur ce compte qu’il vous dépose un financement qui est une avance de trésorerie pour une prestation donnée après que vous lui avez cédé vos factures. C’est sur ce même compte que votre factor va récupérer son avance après règlement de votre client.
L’atout principal de cet affacturage est qu’il vous permet de conserver votre gestion interne de poste clients tout en bénéficiant d’un financement. Vous pouvez aussi traiter directement avec vos clients pour mieux suivre le règlement de vos factures.
Maintenant que vous êtes mieux informé de ces deux techniques d’affacturage, vous pouvez très bien faire votre choix. Quel que soit le cas, vous bénéficiez toujours d’une grande aide dans votre gestion d’entreprise.